Регулятор хочет усилить борьбу с дропперами, которые участвуют в схемах по незаконному обналичиванию чужих денег: дропперы сообщают мошенникам данные своей банковской карты, на которую переводят незаконно добытые деньги. Затем они обналичивают сумму, передают мошенникам и получают процент со сделки. Это позволяет преступникам сохранить анонимность.
Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации сведения о подозрительных операциях физлиц для блокировки их активности, пишет РБК.
Система позволит не допускать дропперов к открытию новых карт.
«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Через дропперов, предоставляющих карты для обналичивания денег или незаконных операций, могут проходить финансы для наркошопов, онлайн-казино, криптообменников и других сайтов.
- Ранее в ЦБ проинформировали, что в третьем квартале 2024 года мошенники похитили со счетов россиян 9,3 млрд рублей, чуть больше 40% из которых пришлось на онлайн-банкинг и переводы, хотя до этого самыми масштабными были потери по операциям с использованием карт.
- Вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев заявлял, что дропперов необходимо наказывать юридически. «Чтобы вы лучше представляли масштаб проблемы, скажу, что в базе дропперов, которую ведет Центробанк, уже десятки тысяч счетов», — добавил он.
- Владимир Путин говорил, что с территории Украины у россиян выманили более 250 млрд рублей.
Кирилл Смоленцев
журналист