Не секрет, что участники пирамиды хранят деньги в крупнейших российских банках. К сожалению, есть такие счета и в ВТБ24. Пока ребята из МММ работали через интернет, у них не было особого потока желающих. Сейчас же они делают основные деньги за счет пенсионеров, которые увидели огромные рекламные щиты МММ и поверили в сказку.
Люди, которые вкладывают деньги в МММ, считают, что кредитная организация является неким гарантом, обеспечивает надежность. Финансовые манипуляторы потому и открывают счета в госбанках, чтобы убедить доверчивых граждан в масштабности, надежности и правомерности самой пирамиды. Тем самым они заставляют поверить в то, что им в любом случае вернут средства, которые они перевели на счета третьих лиц. На самом деле это не так.
Случаи подозрительных переводов через отделения ВТБ24 с начала года были зафиксированы уже во всех городах-миллионниках. Однако именно на Урале, а также в Поволжье складывается наиболее непростая ситуация. Стоит оговориться, что проблема на сегодняшний день заключается не в объеме «наивных переводов»*, а в том, что их отправителями становятся социально не защищенные жители регионов. Мы пытаемся убеждать наших клиентов, что не стоит этого делать, но лишь каждый десятый отказывается от перевода. Уже неплохо, конечно, но явно недостаточно.
Мы уделяем большое внимание анализу операций с целью выявления мошеннических действий со стороны клиентов банка. В случае их обнаружения банк предпринимает все необходимые меры для прекращения таких операций.
По решению коллегиальной группы банка мы отказываем аферистам в проведении сомнительных операций. Основной критерий при принятии такого решения — сумма и характер проведенных операций. Однако на основании того, что действия этих лиц несут репутационные риски для банка, аналогичные правила применимы и при малых объемах. Действия банка основаны на законе №
Пирамиды в любом случае вызывают социальный шок. Выигрывает лишь горстка людей, а основная масса — всегда в проигрыше. Когда пирамиды начинают одна за другой появляться, государство должно принимать очень жесткие меры. В США есть закон о пирамидах. Думаю, что нам надо обязательно принять подобный же.
* «Наивные переводы» — банковские переводы в адрес частных лиц в обмен на обещание возврата средств с большой прибылью.
Благодетель нашелся
Раз выпала такая возможность, спрошу про ипотеку: как мне получить ипотечный кредит для покупки 2х комнатной квартиры, семья растет и в однушке будет тесно.
Об МММ в Екатеринбурге была написана статья ещё в октябре 2011 года и она хорошо искалась в интернете
http://puksinka.ru/stati/raznoe/…
Однако, ни у кого не возникло тогда желания нанести превентивный удар по незаконной деятельности данной фирмы. Все подождали когда получят прибыль одни (рекламодетели), а потом другие (игроки). Теперь подождать бы ещё когда разбогатеют организаторы и вот тогда наши правоохранители разведкут руки и скажут: "Тю!". Неужели никто не проигрывал ситуацию вперед, что рано или поздно закрывать эту пирамиду придется? Ждем потерпевших?
Ну ждите-ждите!
Вопрос 2: у кого лежат мои деньги, когда банк блокирует счёт и не даёт мне эти деньги забрать?
Вопрос 3: Что общего между деятельностью МММ, заключающейся в обычных денежных переводах между физическими лицами и легализацией (отмыванием) денежных средств?
Ответ №2: деньги так же у банка в обороте, то есть банк не вынимает их из оборота и получает с них доход – то есть банк наглеет. Каким образом банк может предположить, грязные это деньги или чистые, тут я не знаю. Но, по идее, это должно быть где-то прописано. Навечно банк деньги заморозить не может, так как это нарушение ваших прав. После разбирательства вами либо заинтересуются соответствующие органы, либо банк разблокирует ваш счет.
Ответ №3: С точки зрения законов МММ сейчас чисты. В их деятельности не ничего противозаконного, так как у нас нет закона против финансовых пирамид.
Теперь о законности блокировок. AFAIK, законом предусмотрено только право банков стучать в ЦБ о подозрительных сделках, перечень которых довольно широк, а формулировки таковы, что сомнительным может быть признано всё, что угодно на усмотрение банка. Блокировать же счёт имеет право только налоговая инспекция, причем только в 2-х случаях: когда человек не доплатил налогов и когда не предоставил вовремя налоговую декларацию.
Во всех остальных случаях, как мне кажется, закрытие счёта может осуществляться только по решению суда или судебных приставов.
Ещё раз оговорюсь, что я не утверждаю, что так есть, а это то, как я понимаю наши законы. Основываюсь вот на этом документе: http://www.rusconsult.ru/cms-new…
А, вы про это... К сожалению не знаю. но если это так, то наглость неимоверная, согласен. И думаю, что на счет остального вы правы.
В банке "Русский Стандарт" как то окрывал виртуалную карту, денег было 250 рублей.
Заметьте, это не кредит, это мои кровные.
Хотел воспользоваться, а потом нужда отпала, так вот эти деньгм в конечном итоге Банк прикарманил. Говорит прошло 3 месяца и они стали наши!
Говорит, что в условиях было написано.
Так вот, можно в условиях написать где нибудь в конце, что все вкладчики должны Банку по миллиону рублей.
И чё? Написано же!
Ситуация будет один в один.
ЦБ сопли розвесил и контроль потерял, пока Банки в наглую грабит народ.
Нифига се, прикармани мои деньги ......