Получение криптолицензии в Литве может стать выгодным вариантом для тех, кто планирует начать криптобизнес в Европе. В сегодняшнем материале мы рассмотрим ключевые особенности лицензирования криптодеятельности в Литве.
Регулирование криптодеятельности в Литве
В стране нет специального законодательства, которое бы регулировало сферу финансовых технологий. Однако если финтех-компания предоставляет финансовые услуги, она становится объектом надзора со стороны Банка Литвы и подпадает под действие отдельных законов, устанавливающих нормативную базу для конкретных финуслуг.
В частности, следующие виды деятельности считаются финансовыми услугами, которые требуют авторизации Банка Литвы:
-
получение вкладов;
-
потребительское кредитование;
-
платежные и электронные деньги;
-
заключение сделок;
-
инвестиционные услуги;
-
регистрация криптообменника в Литве;
-
оказание услуг, связанных с выпуском ценных бумаг;
-
управление инвестиционными фондами;
-
хранение, учет и управление финансовыми инструментами;
-
краудфандинг;
-
услуги однорангового кредитования.
Закон Литовской Республики о борьбе с отмыванием денег включает поставщиков услуг обмена виртуальной валюты и электронного кошелька в список предприятий, которые теперь подпадают под требования AML, такие как:
-
идентификация и проверка клиентов;
-
мониторинг и приостановка транзакций;
-
отчетность в компетентные органы;
-
предоставление информации по отдельному запросу и т.д.
Также следует отметить, что регулятор изложил свою позицию по виртуальным валютам и ICO в Литве. Если предлагаемые криптоактивы обладают характеристиками ценных бумаг, необходимо составить проспект эмиссии, утвержденный регулирующим органом, а операции с такими активами соответствовать другим требованиям Закона о ценных бумагах.
Получение криптовалютной лицензии в Литве
Лицензирование контролируются Службой расследования финансовых преступлений Литвы (FCIS). Вы можете получить криптолицензию в Литве в качестве:
- Поставщика услуг по обмену виртуальной валюты (Virtual currency exchange operator)
Разрешение охватывает услуги по обмену фиата на криптовалюту и криптовалюты на криптовалюту. Такая регистрация лицензии на деятельность позволяет зарегистрировать криптообменник в Литве и управлять таким предприятием в регулируемом порядке.
- Поставщика услуги криптокошелька (Operator of deposit virtual currency funds)
Лицензия поставщика услуг криптокошелька в Литве распространяется на услуги, в рамках которых создаются ключи для клиентов, которые могут использоваться хранения и передачи криптовалют.
Что нужно для получения криптолицензии в Литве?
Для того чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в Литовской Республике вам нужно зарегистрировать литовскую компанию. Для этого требуется:
-
Минимум 1 акционер, который может быть как физ.-, так и юрлицом любой резидентности;
-
Минимум 1 директор (может быть акционером), без требований к резидентности;
-
Сотрудник по соблюдению требований AML;
-
Наличие зарегистрированного офиса (допускается виртуальный офис);
-
Минимальный капитал составляет 2500 EUR.
После вы можете подать заявку на оформление разрешения на криптодеятельность. Срок рассмотрения заявления обычно занимает около месяца. Обратите внимание, что данные о бенефициарах раскрываются регулирующим органам. Специалист по комплаенсу должен иметь предыдущий профессиональный опыт работы. Орган мониторинга FCIS может запрашивать информацию о деятельности компании, особенно в отношении соблюдения заранее определенных политик AML/KYC.
Заключение
Регистрация криптобиржи в Литве и получение литовской лицензии на криптообмен требует строго соблюдения требований местного законодательства. Лицензированные предприятия обязаны соблюдать установленные правила AML и уведомлять регулирующие органы о подозрительных транзакциях. Если вам нужна дополнительная информация по теме регулирования криптодеятельности в Литве, вы можете посетить наш сайт и изучить дополнительные материалы.
