Редакции 66.RU стало известно о двух попытках мошенничества с использованием фальшивых аккаунтов руководителей организаций. Одна произошла в государственном учреждении, вторая — в крупной частной компании. Директора анонимно рассказали, как действуют преступники.
«От вашего имени оформлен кредит, идет проверка ФСБ»
Преступники создали в Telegram фальшивый аккаунт руководителя одного из государственных учреждений Свердловской области, скопировав имя и аватар, но скрыв номер. С этого аккаунта бывшим и действующим сотрудникам рассылают сообщение о том, что ФСБ проводит проверку предприятия и его работников. В письме указано, что высокопоставленному силовику нужно оказывать поддержку, а главное — не связываться ни с кем из коллег и руководства.
Затем сотруднику — уже с другого номера — звонит «куратор проверки» и сообщает о взятом на него кредите. И предлагает единственный способ спасти деньги — перекредитоваться.
Жертве мошенника пересылают письма с логотипом, QR-кодом Центробанка за подписью директора департамента безопасности Банка России Сергея Петрищева. В нем расписан план действий:
- Переоформить кредитную заявку. Только так можно отменить предыдущий кредит.
- Погасить кредитную задолженность. Деньги на это предоставят из резервного фонда регулятора.
- После этого представитель Центробанка назначит время и филиал банка, в который надо прийти, чтобы актуализировать паспортные данные.
Письмо содержит предупреждение об уголовной ответственности за распространение информации о процедуре, а также о финансовых санкциях за отказ от сотрудничества, в том числе об аресте денег на банковских счетах.
 Фото: предоставлено 66.RU |
|---|
По словам руководителя госучреждения, от действий мошенников чуть не пострадала одна его подчиненная, которая приняла угрозы и запугивания всерьез, не стала никому рассказывать о случившемся и пошла брать кредит. В последний момент женщину сумели остановить родственники, которые почувствовали неладное. Пострадавшая написала заявление в полицию.
«К адресатам, которые получали якобы от меня сообщения, обращались по имени и отчеству, скорее всего, взломали базу с данными работников. Причем многие телефоны уже неактуальны — эти люди давно уволились. Хорошо, что до кредита не дошло. Но одна сотрудница поверила, два дня была с мошенниками на связи», — рассказал представитель организации.
Директор предприятия предупредил знакомых и коллег о мошеннической схеме, сменил аватар в Telegram, но совершенно не уверен, что его именем не воспользуются еще раз.
«Деньги уходят на Украину, нужен доступ к корпоративным счетам»
В случае с одним из крупных холдингов Екатеринбурга мошенники пошли дальше и решили получить не личные деньги, а доступ к корпоративным счетам. Для этого линейным финансовым сотрудникам от имени руководителя корпорации рассылали письма, в которых глава компании просил оказать поддержку ФСБ, которая проводит проверку.
Далее злоумышленник, представлявшийся сотрудником ФСБ, связывался с работниками и рассказывал о том, что со счетов компании финансируют Службу безопасности Украины и террористов. Чтобы найти того, кто это сделал, нужно вовремя перевести миллионы рублей с корпоративного счета, а значит, получить к нему доступ. Чтобы не спугнуть «злоумышленника», работников финансового сектора организации просили не связываться ни со своим начальством, ни с вышестоящим.
«Мошенники, которые раньше крали тысячи со счетов физлиц или заставляли их брать кредиты, решили играть по-крупному. Не знаю, что именно они хотели делать с данными о корпоративном счете, но преступников интересовали большие деньги. Нам удалось узнать о преступной схеме и предотвратить утечку информации, но мошенники зашли довольно далеко», — рассказал 66.RU представитель компании.
- Мошеннические действия от имени ФСБ и Центробанка — одни из самых распространенных. Например, злоумышленники сообщают, что под залог жилья жертвы взял кредит гражданин Украины — террорист и экстремист. Не менее популярными остаются схема «родственник попал в ДТП» и звонки от «представителей банка», в том числе и ЦБ. Или рассказывают, что некто пытается похитить деньги со счета. Чтобы спасти средства, надо временно перевести их на «безопасный» счет в Центробанке. После поимки преступников сумму якобы возместят наличными.
- «На самом деле таких счетов не существует, а жертва переводит деньги преступникам. Сотрудники Центробанка не звонят людям и не отправляют им копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские данные, не предлагают совершить какие-либо операции со счетом», — рассказали в Банке России.
- В пресс-службе Центробанка напомнили, что регулятор не работает с физическими лицами и не ведет их счета.
- Только к началу сентября в Свердловской области телефонные мошенники совершили 9,7 тыс. преступлений. Это на 20% выше, чем в прошлом году. Раскрыть удалось только треть случаев — 3,2 тыс. Общий ущерб, причиненный жителям региона, составил миллиард рублей. Это на 400 млн больше, чем годом ранее.
