Число частных инвесторов в России достигло рекорда. Как начать торговать на бирже, чтобы остаться в плюсе

1 июня 2023, 16:30

Фото: 66.RU

В 2022 году ситуация на российском фондовом рынке изменилась кардинально — в структуре торгов на Мосбирже стали преобладать розничные инвесторы. Их доля выросла с 41 до 81,5%, а количество, по данным Мосбиржи на апрель 2023 года, достигло 25 млн человек. Этот тренд связан, с одной стороны, с уходом зарубежных инвесторов, а с другой — с падением доходности по вкладам. Как правило, в плюсе остаются опытные участники рынка и инвесторы и те, кто вкладывает силы и время в повышение личной финансовой грамотности.

Один из таких людей — Евгений Пахомов, студент третьего курса Уральского федерального университета. Он занимается инвестициями с 2020 года и доходность его портфеля до миллиона рублей за 12 месяцев составила 173%. Своим опытом он поделился с 66.RU и рассказал, как, по его мнению, стоит действовать начинающим инвесторам.

Этот текст мы написали совместно с «Тинькофф Инвестициями» — организатором Российского инвестиционного чемпионата.

Как начать инвестировать

Фото: 66.RU

«Мой опыт начался с набивания собственных шишек. Изначально, когда рынок рос в 2020 году, я пытался совершать краткосрочные спекулятивные сделки, что приводило к уменьшению депозита (сумма, которая находится на брокерском счете)», — говорит Евгений.

Поэтому в первую очередь, по словам Евгения, стоит ознакомиться с потенциальными рисками, которые принимает на себя человек, покупая какой-либо актив. Хорошо отрезвляет на начальном этапе опыт тех, кто совершал необдуманные сделки. Сам Евгений говорит, что не сталкивался с ситуацией, когда оказывался должен брокеру, но видел тех людей, кто оставался должен миллионы рублей после неудачных сделок на заемные средства.

«Здесь никто не даст заработать быстрые и легкие деньги. Хотите получить прибыль — придется либо много работать, изучая теханализ и другие способы грамотно инвестировать в недооцененные компании, либо вкладываться в долгосрок в интересные идеи. Причем вкладываться лучше всего систематически — откладывая небольшую часть своего дохода ежемесячно», — говорит инвестор.

Если выбираете первый вариант, то есть совершать сделки на малом отрезке времени, то стоит начинать с маленького депозита — это ограничит риски и снизит эмоциональную нагрузку от торговли большими суммами.

Какие ошибки совершают начинающие инвесторы

Фото: 66.RU

Евгений называет три ключевые ошибки, из-за которых новичок может прогореть на старте:

Ошибка № 1 — брать в долг у брокера. Многие из тех, кто совершил первые удачные сделки, начинают увеличивать сумму, используя так называемое маржинальное плечо. Это брокерская услуга, которая представляет собой заем для совершения операций на финансовых рынках. Маржинальное плечо значительно увеличивает риски инвестора и может привести к потере денег.

Ошибка № 2 — игнорировать ситуацию на рынках и новости от самих компаний. Находясь в новостной повестке, проще ориентироваться в котировках и понимать, по какой причине компания прибавила или снизилась в цене.

Ошибка № 3 — верить непроверенным блогерам и следовать их рекомендациям. Схема примерно одинаковая: автор создает канал для начинающих инвесторов, пишет о сделках, которые якобы (или действительно) совершает, и гарантирует своим подписчикам доход. Однако не факт, что этот «инвестор» действительно является таковым. Он может угадать, и вы заработаете, а может не угадать, и вы потеряете. В конечном счете в плюсе остается только сам автор идеи, который заработает на подписчиках и рекламе.

Что покупать, а что не покупать

Фото: 66.RU

В самом начале пути Евгений покупал венчурные компании, то есть инвестировал в стартапы, однако впоследствии от этого отказался. Венчурный рынок устроен таким образом, что среди стартапов большая часть разоряется, не дойдя до стадии коммерциализации продукта, а более 80% от выживших не могут успешно масштабировать бизнес до размеров крупной компании.

С изменением конъюнктуры рынка меняется и стратегия. Евгений отмечает, что сам он ориентируется на ситуацию в целом и для краткосрочных сделок отбирает только интересные компании.

«Советую не смотреть в сторону компаний малой капитализации (такие сделки могут быть более рискованны за счет большей волатильности). Старайтесь минимизировать риски», — делится своим опытом Евгений.

По его мнению, в долгосрочной перспективе наиболее крупные и известные российские компании с большой капитализацией и высокой ликвидностью пойдут в рост и «с огромной вероятностью принесут высокую прибыль».

Какую доходность можно получить

Фото: 66.RU

Доходность на бирже — вещь непостоянная и непредсказуемая. Факторы, которые могут повлиять на котировки компаний, могут быть самыми разными: начиная от ситуации в мировой экономике, ситуации в самой компании и заканчивая исключительно техническими рыночными моментами — например, краткосрочные спекулятивные действия торговых роботов на рынке.

Так, по данным Центробанка, по итогам первого полугодия 2021 года 51% клиентов брокеров имели положительную доходность. В первом полугодии 2022-го системные шоки привели к тому, что убытки у всех клиентов составили 25,8%. В 2023 году ситуация выровнялась и, по данным «Тинькофф», средняя доходность составляет 14,6%.

В 2022 году, по словам участников рынка, инвестиции в американские и европейские бумаги стали приносить больше риска, чем возможной прибыли. Поэтому частные инвесторы в РФ начали больше вкладывать в отечественные компании. Евгений уверяет, что его средний ежемесячный профит к брокерскому счету составляет +8–10%. Схема действий, по словам Евгения, выглядит так:

«Самостоятельно изучаю и анализирую рынок».
«Веду торговлю краткосрочными сделками внутри дня, редко переношу позиции через ночь». Такой вид торговли считается более высокорискованным, но предполагает более высокую прибыль. Чтобы заниматься такой торговлей, необходимо следить за рынком постоянно в течение дня и уметь быстро принимать решения.
«Самоконтроль и дисциплина, ибо многое в торговле зависит от психологии человека». По словам Евгения, некоторые его знакомые совершают необдуманные решения и получают от них настоящий драйв. Зачастую это приводит скорее к убытку, нежели к стабильному ежемесячному заработку.

«Все это дает мне вероятность более чем в 50% закрыть сделку в плюс. Подчеркну, речь идет только о вероятности, ибо на бирже практически не бывает гарантированно прибыльных идей», — отмечает инвестор.

Евгений Пахомов — один из победителей в Российском инвестиционном чемпионате, который организует «Тинькофф Инвестиции». В прошлом году он занял четвертое место в рейтинге среди инвесторов с портфелями до миллиона рублей. За два месяца участия в конкурсе его доходность составила +62%.

РИЧ — ежегодное соревнование, в котором инвесторы со всей России соревнуются в доходности. Следующий РИЧ состоится осенью 2023 года. Чтобы присоединиться к чемпионату, необходимо иметь брокерский счет в «Тинькофф Инвестициях» и аккаунт в соцсети «Пульс». А пока пользователи могут потренироваться, принимая участие в регулярных турнирах, которые проходят на базе приложения «Тинькофф Инвестиции».

Советы тем, кто решил выйти на биржу

Не ведитесь на покупку «премиальных» тарифов в каналах непроверенных блогеров, которые гарантируют доход от инвестиций.
Изучайте новости рынка, компаний и дивидендную политику, прежде чем вкладываться в выбранный актив.
Начните инвестировать с той суммы, с которой вам не жалко расстаться. Убедитесь в том, что у вас есть подушка безопасности в размере трех среднемесячных зарплат.
Прежде чем торговать высокорисковыми инструментами, изучите, как они работают.