Представитель Центробанка рассказал РБК, что регулятор не планирует вести «тотальный контроль» за денежными переводами между физлицами. По словам представителя, речь идет только об «обезличенных реестрах тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям».
«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считаные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — пояснили в ЦБ.
Также в Банке России уточнили, что эта работа не затронет субъекты малого и среднего бизнеса, среди которых распространена практика использования денежных переводов на карты физических лиц в качестве способа приема оплаты за свои товары и услуги.
Ранее издание писало, что ЦБ разослал банкам новую форму, в которой те должны отчитываться обо всех денежных переводах между физическими лицами, проходящих по всем имеющимся каналам. По этой информации, банки должны будут предоставлять информацию о назначении перевода, его сумму, а также номера карт отправителя и получателя.
