Сотрудники ГСУ ГУ МВД по Свердловской области завершили двухлетнее расследование хищения сотен миллионов рублей из уральских банков. Правда, к окончанию следствия из дела оказались исключены некоторые преступные эпизоды, десятки потерпевших, а ущерб сократился на 130 миллионов и составил полмиллиарда рублей.
Свердловская прокуратура на днях направила в суд уголовное дело в отношении руководителя ООО «Торговая сеть «Д.А.» Алексея Кононова, набравшего, согласно материалам следствия, в уральских банках кредитов более чем на 500 млн руб.
— В ходе расследования было установлено, что в период с сентября 2012 по август 2014 г. обвиняемый, являясь учредителем и директором ООО «Торговая сеть «Д.А.», предоставил заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии компании (с существенным завышением объемов выручки и чистой прибыли, а также остатков товара) в банки (Свердловский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк», Южное отделение ОАО «Сбербанк России», филиал ОАО «Банк Уралсиб»). После чего он незаконно получил кредиты в банках, причинив ущерб на сумму свыше 500 млн. руб.
Примечательно, что первоначально уголовное дело по факту махинаций с банковскими кредитами возбуждалось по ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество в особо крупном размере». Наказание за подобное преступление предусматривает до десяти лет лишения свободы. Однако к концу расследования статья обвинения сменилась на менее тяжкую — 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Максимальный срок наказания по этой статье — пять лет лишения свободы. Остается только догадываться, каким образом предпринимателю удалось убедить следователей ГСУ ГУ МВД по Свердловской области, что признаков хищения в его действиях не было и он действительно собирался вернуть полмиллиарда, взятые им по фиктивным финансовым документам за несколько месяцев до начала банкротства торговой сети, инициированного фирмой-партнером.
Исключенными из уголовного дела оказались и эпизоды, связанные с многомиллионными кредитами банка ВТБ-24, выданными сотрудникам торговой сети «Д.А.». 66.RU рассказывал об этой истории подробно.
С марта 2009 г. директор компании «Торговая сеть «Д.А.» Алексей Кононов, аргументируя это трудным финансовым положением на предприятии и необходимостью увеличения оборотных средств, начал просить своих сотрудников оформить банковские кредиты. Бывшие работники фирмы рассказали 66.RU, что Кононов убеждал их, что кредиты будут полностью погашены за счет средств компании. Кроме того, сотрудники знали, что кредит в банке берут и сам Кононов, и его жена, но не представляли размаха всей схемы.
Заявки на кредиты пачками передавались в отделения ВТБ-24, после чего в банк привозили самих «заемщиков» для подписания договоров и получения денег в кассе. Полученные средства тут же забирал Алексей Кононов. В итоге за 18 месяцев директор торговой сети «Д.А.» получил из филиала №6602 ПАО ВТБ-24 порядка 130 млн руб. наличными, выданных его реальным и нереальным подчиненным. Большая часть — целевые кредиты на два-три миллиона рублей.
Такая щедрость со стороны филиала банка с госучастием объяснялась тем, что Кононов предоставил в банк справки 2-НДФЛ, согласно которым средняя зарплата сотрудников ООО «Торговая сеть «Д.А.» была 400 тыс. руб. в месяц, чему работники банка, очевидно, верили.
Набрав таким образом кредитов в филиале ВТБ-24, Алексей Кононов на достигнутом не остановился. С 2012 г. бизнесмен продолжил кредитоваться в Сбербанке, Россельхозбанке и «Банке Уралсиб», но уже от лица торговой сети, получив за этот период в общей сложности около 500 млн руб. А с декабря 2013 г. ООО «Торговая сеть «Д.А.» стало участвовать в процедуре банкротства, инициированного из-за долга перед ООО ТД «Столетти» — партнером торговой сети «Д.А.».
Первым забил тревогу Сбербанк. Но добиться возбуждения уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество в особо крупном размере», в отношении неустановленного сотрудника ООО «Торговая сеть «Д.А.» банку удалось лишь к августу 2015-го — через год после того, как ООО «Торговая сеть «Д.А.» уже официально признали банкротом.
С июля 2015 г. стали требовать возбуждения уголовного дела по статье «Мошенничество» и физические лица, на которых Кононов оформлял кредиты в ВТБ-24. Далее последовали заявления Россельхозбанка и «Банка Уралсиб».
Представители ВТБ-24 уголовных дел в отношении ООО «Торговая сеть «Д.А.» и лично Кононова не инициировали. Более того, пока юристы Сбербанка пытались привлечь предпринимателя к ответственности, в филиале ВТБ-24 провели реструктуризацию накопившихся к тому времени кредитных долгов неплатежеспособных сотрудников уже обанкроченной торговой сети «Д.А.».
Это и многое другое, по мнению потерпевших «физиков», свидетельствует о сговоре сотрудников филиала №6602 ВТБ-24 и руководства торговой сети «Д.А.».
В банке подозрения заемщиков считают беспочвенными.
- Хотим подчеркнуть, что это было внешнее мошенничество. Служебное расследование по этому поводу было проведено в 2014 г. В результате следственных мероприятий было установлено, что сотрудники банка, безусловно, не имеют к этому никакого отношения. Более того, банк в данном случае выступает потерпевшей стороной. На сегодняшний день большая часть средств банку уже возвращена. Расследование уголовного дела в отношении директора компании продолжается.
Однако в ГСУ ГУ МВД по Свердловской области даже внешнего мошенничества в этом кредитовании не усмотрели. Перед стремительно организованной передачей дела в суд следователь Александр Порозов отказался от уголовного преследования Кононова по всем эпизодам, связанным с кредитованием в ВТБ-24.
Согласно постановлению следователя, «действия Кононова, выразившиеся в длительном исполнении обязательств по кредитным договорам с 2009–2010 гг. до 2014 года, не свидетельствуют о наличии у него в 2009 и 2010 годах при убеждении лиц оформлять кредиты для ООО «Торговая сеть Д.А.» и передавать ему денежные средства умысла на причинение им имущественного ущерба». На этом основании следователь Александр Порозов решил, что в деяниях Алексея Кононова признаки преступления отсутствуют.
— Постановление о прекращении уголовного дела в отношении Кононова вынесено с существенными нарушениями норм процессуального права. Позиция следствия изначально была направлена на неверную квалификацию преступления. В ходе расследования не установлены должностные лица банка, принявшие положительные профессиональные решения о выдаче этих кредитов. В нескольких кредитных договорах стоят поддельные подписи. Кем подписаны кредитные договоры вместо заемщиков — следствие не выяснило, не дана правовая оценка действиям этих лиц.
Также, по словам адвоката, в кредитных досье заемщиков отсутствуют профессиональные заключения специалистов службы безопасности и отдела оценки рисков банка, в некоторых нет оригиналов кредитных договоров — все это при вынесении решения о прекращении уголовного дела во внимание не принято.
«Расследование было односторонним и неполным, доводы потерпевших о причастности к совершению преступления сотрудников банка следствием во внимание не приняты. Выводы следователя о том, что физическим лицам ущерб не причинен, не соответствуют действительности. Имеются и другие грубые нарушения норм права, которые легли в основу незаконного решения следователя», — заявляет адвокат.
Интересно, что выдача кредитов настоящим и мнимым подчиненным «обувного короля» прекратилась в конце 2010 г. — одновременно с увольнением из ВТБ-24 замначальника отдела оценки рисков Анатолия Асташкина, который вместе с начальником отдела поддержки ипотеки Игорем Кременевским подозревается в организации преступной схемы выдачи кредитов. По этим фактам полицейские возбудили другое уголовное дело.
Схема поразительно похожа на ту, по которой выдавались кредиты подчиненным Алексея Кононова, а также его знакомым и родственникам, оформленным как сотрудники ООО «Торговая сеть «Д.А.». Как и Кононов, Асташкин некоторое время платил по кредитам, погашая задолженность по предыдущим средствами из последующих.
Как сообщала тогда пресс-служба ГУ МВД по Свердловской области, «суть преступной схемы заключалась в следующем: бывший заместитель начальника отдела управления рисками региональной сети в Екатеринбурге Асташкин, используя свое служебное положение, организовал каналы выдачи кредитов на подставных лиц по подложным документам. Через посредника передавал в банк сформированные пакеты документов для введения в специальную базу без идентификации клиентов, оформлял положительные заключения, игнорируя информацию своих коллег из других отделов банка. Начальник отдела «Предпринимательский» принимал от Асташкина комплекты документов, без идентификации самостоятельно вводил их в специальную базу и через своих подчиненных отслеживал дальнейшее погашение кредитов. Менеджеры отдела «Предпринимательский» — две женщины и мужчина — в нарушение действующих регламентов банка выполняли поручения своего руководителя и не сообщали о подозрительных сделках в соответствующие службы банка. Ведущий менеджер банка таким образом оформила 47 заведомо проблемных кредитов».
| |
| После нескольких месяцев в СИЗО Анатолию Асташкину при странных обстоятельствах удалось скрыться от следствия. |
В марте 2011 г. Анатолий Асташкин был отправлен в СИЗО. Его подельнику Кременевскому удалось скрыться. Началось длительное расследование, в ходе которого было установлено, что число незаконных кредитов — 95, а время их выдачи — по февраль 2011 г. (тогда Асташкин уже не работал в ВТБ-24). Впрочем, уже в 2014 г. Асташкину странным образом удалось скрыться от следствия. И с декабря того же года бывший «рисковик» ВТБ-24 находится в федеральном розыске по делу о мошенничестве в особо крупном размере.
Примечательно, что работа следователей после побега Анатолия Асташкина не остановилась. В июне 2013 г. в СМИ появилась информация о том, что в ходе проверок с целью выявления в финансовых учреждениях коррупционных схем по незаконной выдаче кредитов сотрудниками отдела экономической безопасности и противодействию коррупции УМВД РФ по Екатеринбургу была обнаружена организация, готовившая пакеты фальшивых документов для получения кредитов в крупнейших банках Екатеринбурга. Тогда якобы след привел сыщиков в один из екатеринбургских офисов филиала №6602 ВТБ-24. Правда, узнать об итогах этого расследования 66.RU не удалось. Как, впрочем, и получить оперативный комментарий в ГСУ ГУ МВД по Свердловской области. Направлен официальный запрос.
А пока горе-заемщики продолжают расплачиваться за Кононова по оформленным для него кредитам: у кого-то вот-вот продадут арестованную квартиру, кто-то отдает половину пенсии или зарплаты, а кто-то теперь по договору цессии должен деньги третьим лицам.
