Раздел Банки
1 апреля 2013, 09:02

Портфель частного инвестора. Часть 7: не все коту масленица

Портфель частного инвестора. Часть 7: не все коту масленица
Фото: Дмитрий Горчаков, 66.ru
В очередном отчете о вложениях редактора 66.ru в ПИФы читайте о кризисе на Кипре, слегка похудевшем инвестпортфеле и киносъемках.

Сегодня пошел восьмой месяц нашего проекта. В прошлый раз мы подвели полугодовые итоги, они оказались весьма позитивными. Сногсшибательной доходности мы не получили, однако заработали больше, чем на вкладе с аналогичными условиями или драгметаллах.

А вот первый весенний месяц, увы, принес огорчение. Впервые по итогам месяца стоимость нашего портфеля уменьшилась. Виной всему «ВТБ — Фонд облигаций плюс», который за март «съел» из моего портфеля 134 рубля 37 копеек.

На графике особенно заметно, как «ВТБ — фонд облигаций плюс» в марте пошел вниз. В последний раз он существенно терял в цене в ноябре прошлого года. Но тогда это падение не снизило стоимость всего портфеля.

Радует то, что остальные два фонда не подкачали: «ТКБ БНП Париба — Фонд денежного рынка» практически выровнял наш минус, заработав 104 рубля, «ВТБ — Фонд Казначейский» тоже внес в это дело свою маленькую лепту — 26 рублей. Таким образом, всего за месяц я потеряла 4 рубля 15 копеек. Учитывая, что всего с начала проекта я заработала 2 811 рублей, большой печалью потерю не назовешь, скорее — урок на будущее. Теперь я на деле знаю, что имеют в виду эксперты, когда говорят: «Не клади все яйца в одну корзину».

Наш портфель ПИФов: результат спустя семь месяцев

ПИФ Доход (за последний месяц), руб. Доход всего, с начала проекта (21.08.2012),
руб.
Доходность
с начала проекта (21.08.2012),

% годовых
ВТБ — Фонд Казначейский 26,00 1134,28 13,01%
ВТБ — Фонд облигаций плюс -134,37 1085,47 12,01%
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
104,21 591,01 7,14%
Всего -4,15 2810,77 10,92%

Данные на 20 марта 2013 года.

Теперь стало понятно, зачем в портфеле нужен Фонд денежного рынка, который на протяжении всего проекта показывает пусть небольшую, но постоянную доходность. Это действительно страховка от всяких неожиданностей вроде Кипра. Острая фаза экономического кризиса на острове пришлась как раз на момент совершения очередной покупки ПИФов и подведения итогов. А потому я отправилась в банк с вопросами: что делать и кто виноват?

Шла в банк, а попала на съемочную площадку. Сегодня здесь снимают фильм об УБРиР, меня тоже решили запечатлеть как клиента. Беседую с молодым инвестконсультантом.

Однако под прицелом камеры я все-таки не забываю о своих вопросах и после съемок спрашиваю у своего финансового советника Ирины Яхонтовой, неужели «ВТБ — Фонд облигаций плюс» ушел в минус из-за новостей с Кипра и чего ждать дальше?

Ирина Яхонтова, инвестиционный консультант УБРиР:

— Кипр — лишь один из факторов временного снижения доходности. Просто события на Кипре совпали с нашей «точкой пополнения» и сказались на результате за март. Доход Фонда облигаций складывается из реального поступления денег в виде процентных платежей и переоценки стоимости облигаций. Переоценка стоимости происходит ежедневно по ценам биржи и зависит от общей ситуации на рынке. Цены на облигации восстанавливаются достаточно быстро. Пока фонд не продает облигации или пока мы не продаем паи фонда, убытки от переоценки являются «виртуальными». На общем результате за год эти временные колебания сильно не отразятся. Можно посмотреть, что было в сентябре — октябре, чтобы убедиться: пока переживать не стоит.

Ну, бог с ним — с Кипром. Судя по заключению эксперта, отпуску на Мальдивах он помешать не должен. А потому закупаю новую порцию ПИФов. Действую по прежней схеме и беру всего понемногу.

Восьмая закупка ПИФов: состав портфеля

ПИФ Сумма вложений, руб. Стоимость пая, руб. Куплено паев, шт.
ВТБ — Фонд Казначейский 2 000 34,05 58,737151
ВТБ — Фонд облигаций плюс 2 000 18,08 110,619469
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
1 000 1667,97 0,599531
Всего 5 000

Покупка паев совершена 20 марта 2013 г.

Фотографии: Дмитрий Горчаков, 66.ru
Чтобы получать лучшие материалы дня, недели, месяца, подписывайтесь на наш канал. Здесь мы добавляем смысла каждой новости.