Раздел Банки
1 марта 2013, 10:01

Портфель частного инвестора. Часть 6: краткий итог за полгода

Портфель частного инвестора. Часть 6: краткий итог за полгода
Фото: архив 66.ru
Доходность по ПИФам заметно снизилась. Но инвестиции, тем не менее, оказались выгоднее обычных вкладов и вложений в драгметаллы.

Сегодня ровно полгода с того момента, как мы затеяли эту историю с инвестициями. Шесть месяцев назад я отправилась к инвестиционному консультанту с целью накопить на отпуск. Мечту о Мальдивах решено было воплощать при помощи вложений в паевые инвестиционные фонды. Сейчас я на половине пути. Полугодовые результаты пока радуют: взвешенная доходность за полгода 13,18% годовых, общая сумма честно заработанных на фондовом рынке — 2 814 рублей. Немного, но, храни я эти деньги в чулке, ничего и вовсе бы не заработала.

Ради наглядности решила подсчитать, не прогадала ли, когда решила стать инвестором. Для начала сравнила со вкладом. При расчетах пошла самым простым путем: нашла подходящий по условиям вклад в одном из крупных федеральных банков. В калькуляторе вкладов смоделировала точь-в-точь свою ситуацию: первоначальная сумма 30 тысяч рублей, пополнение раз в месяц по 5 тысяч рублей, срок — полгода.

Если бы я откладывала столько же денег на вклад, то получила бы ставку 5,14% годовых — это вдвое меньше текущей доходности по портфелю ПИФов. Зато надежно, конечно.

По золоту картина оказалась совсем невеселая. За этот период я бы и вовсе ушла в минус: за полгода на свои 60 тысяч рублей я купила бы 1,157 гр золота, а сегодня оно бы стоило 54 468 рублей 50 копеек.

Кривая стоимости золота уходит вниз. Драгоценный металл, наверное, вновь поднимется в цене, но период инвестиций тут явно нужен более длительный.

График по ПИФам, входящим в мой портфель, выглядит более оптимистичным.

За полгода бывали и провалы, и взлеты. Но в целом график идет вверх, что не может не радовать. Отмечу, что от любопытных читателей мы не утаили не только рекордный рост, но и падение наших активов. Все по-честному.

Подвожу итог. Пока причин для того, чтобы пожалеть о вложениях в ПИФы, нет. Наоборот даже, есть причины радоваться. Буду надеяться, дальше положение дел кардинально не изменится.

Альтернатива ПИФам

Тип вложений ПИФ Вклад Золото
Доход, руб. 2814,92 1103,51 -5531,50

Теперь о результатах последнего месяца. В январе инвестконсультант предупреждал меня, что результаты февраля вряд ли будут столь же выдающимися, как в январе. Так оно и вышло. В январе доходность отдельных ПИФов подпрыгнула аж до 31% годовых («ВТБ — Фонд облигаций плюс»). А вот за февраль максимальная доходность всего 7,9% («ВТБ — Фонд казначейский»). Благо, на общие показатели это пока не сильно влияет. Как я уже писала, взвешенная доходность достаточно приличная — больше 13% годовых.

Наш портфель ПИФов: результат спустя шесть месяцев

ПИФ Доход, руб. Доходность
за последний месяц,
% годовых
Доходность
с начала проекта (21.08.2012),
% годовых
ВТБ — Фонд Казначейский 130,07 7,9% 15,59%
ВТБ — Фонд облигаций плюс 77,81 4,7% 16,43%
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
100,37 7% 7,13%
Всего 308,25 6,5% 13,18%

Данные на 20 февраля 2013 года.

При покупке новой порции ПИФов мы по-прежнему следуем принципу: не покупать паи ПИФов, которые показали наибольший рост. Но в этом месяце ситуация не совсем обычная: доходность всех трех ПИФов, которые входят в мой портфель, практически сравнялась. А потому решено покупать все.

Седьмая закупка ПИФов: состав портфеля

ПИФ Сумма вложений, руб. Стоимость пая, руб. Куплено паев, шт.
ВТБ — Фонд Казначейский 2 000 34,01 58,806233
ВТБ — Фонд облигаций плюс 2 000 18,19 109,950522
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
1 000 1658,62 0,602911
Всего 5 000

Покупка паев совершена 20 февраля 2013.

Теперь я с нетерпением жду весны. И не только потому, что будет расти температура за окном и зеленая трава на лужайках. Жду, когда вырастут в цене и мои вложения. Уж очень в отпуск хочется.