Американские банки начали блокировать счета российских клиентов, когда те пытаются войти в онлайн-кабинеты из России. Этот факт кредитные организации вычисляют по IP-адресу.
Блокировки фиксируются последние полтора года, а рост таких случаев произошел с конца 2023 года, пишет РБК.
«Блокировка счетов по IP-адресу — это всего лишь еще одно проявление тенденции тяготения банков к overcompliance (чрезмерному соблюдению санкционных требований). В основном мы видим ситуации overcompliance со стороны крупных американских банков, таких как Wells Fargo», — объяснил старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Именнов.
Банки США могут блокировать счета по российскому IP-адресу на основании исполнительного приказа 14071 и разъяснений OFAC (Управление по контролю за иностранными активами).
«Это связано с тем, что американское санкционное законодательство базируется на понятии «лица в России», то есть привязка идет не к гражданству, а в большей степени к месту нахождения», — заявил руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» адвокатского бюро КИАП Денис Примаков.
Как уточняет издание, рекомендация OFAC касается территорий, в отношении которых введены всеобъемлющие территориальные санкции: Кубы, Ирана, Северной Кореи и Сирии, Крыма, ЛНР и ДНР. Россия в число таких территорий пока не входит.
«Логично предположить, что банки блокируют счета исходя из своей внутренней оценки взаимодействия с Россией. Также немаловажную роль здесь играют опасения банков по поводу серьезных штрафов и других негативных последствий из-за различных финансовых нарушений», — подчеркнул Антон Именнов.
- С февраля 2022 года США ввели санкции в отношении 4,8 тыс. физических и юридических лиц, которые, по их мнению, оказывают поддержку России.
- В последний раз США объявили о расширении санкций против России 12 июня. Тогда было введено более 300 новых ограничений. В SDN-лист, в частности, попали Мосбиржа, Национальный клиринговый центр и Национальный расчетный депозитарий.
