ЦБ усилит контроль за пополнением карт через банкоматы

Банк Росии в рамках борьбы с мошенничеством собирается усилить контроль за пополнением карт через банкоматы и терминалы с функцией приема наличных. Антифрод-процедуру (система, оценивающая финансовые и нефинансовые события на их подозрительность и предоставляющая рекомендации по их дальнейшей обработке) хотят применять ко всем входящим платежам.

Пока же эта система работает на стороне банка-получателя. «Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств», — пояснили РБК в Центробанке.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина ранее говорила, что банки возвращают мало похищенных средств, потому что мошенники быстро выводят полученные деньги. При этом в самих банках говорят о сложности проверок входящих платежей.

Дело в том, что требования по выявлению денежных переводов без согласия клиента есть только для исходящих операций. Представитель Газпромбанка добавил, что применять предлагаемые ограничения можно, только если деньги еще не успели перейти на счет получателя и есть сообщение от банка плательщика об использовании банкомата или онлайн-приложения без согласия клиента.

«В других случаях банк не имеет права приостанавливать зачисление денег на счет клиента, кроме требований антиотмывочного законодательства», — уточнил РБК сотрудник Газпромбанка.

По мнению директора департамента информационной безопасности МКБ Вячеслава Касимова, бороться с зачислением средств на счета мошенников сейчас можно только двумя способами: задерживать зачисления (что неприемлемо для клиентоориентированного подхода банков), использовать получаемые от Центробанка сведения о злоумышленниках, но они быстро становятся не актуальными.

Также специалисты объясняют, что если банки смогут останавливать любые подозрительные платежи, людям потом придется довольно долго доказывать свое право на их получение.

• По данным ЦБ, во втором квартале мошенники украли с банковских счетов более трех млрд рублей, а банки вернули только 7,4% украденных средств.