Получение лицензии на обмен криптовалют в Литве

Получение криптолицензии в Литве может стать выгодным вариантом для тех, кто планирует начать криптобизнес в Европе. В сегодняшнем материале мы рассмотрим ключевые особенности лицензирования криптодеятельности в Литве.

Регулирование криптодеятельности в Литве

В стране нет специального законодательства, которое бы регулировало сферу финансовых технологий. Однако если финтех-компания предоставляет финансовые услуги, она становится объектом надзора со стороны Банка Литвы и подпадает под действие отдельных законов, устанавливающих нормативную базу для конкретных финуслуг.

В частности, следующие виды деятельности считаются финансовыми услугами, которые требуют авторизации Банка Литвы:

• получение вкладов;

• потребительское кредитование;

• платежные и электронные деньги;

• заключение сделок;

• инвестиционные услуги;

• регистрация криптообменника в Литве;

• оказание услуг, связанных с выпуском ценных бумаг;

• управление инвестиционными фондами;

• хранение, учет и управление финансовыми инструментами;

• краудфандинг;

• услуги однорангового кредитования.

Закон Литовской Республики о борьбе с отмыванием денег включает поставщиков услуг обмена виртуальной валюты и электронного кошелька в список предприятий, которые теперь подпадают под требования AML, такие как:

1. идентификация и проверка клиентов;

2. мониторинг и приостановка транзакций;

3. отчетность в компетентные органы;

4. предоставление информации по отдельному запросу и т.д.

Также следует отметить, что регулятор изложил свою позицию по виртуальным валютам и ICO в Литве. Если предлагаемые криптоактивы обладают характеристиками ценных бумаг, необходимо составить проспект эмиссии, утвержденный регулирующим органом, а операции с такими активами соответствовать другим требованиям Закона о ценных бумагах.

Получение криптовалютной лицензии в Литве

Лицензирование контролируются Службой расследования финансовых преступлений Литвы (FCIS). Вы можете получить криптолицензию в Литве в качестве:

• Поставщика услуг по обмену виртуальной валюты (Virtual currency exchange operator)

Разрешение охватывает услуги по обмену фиата на криптовалюту и криптовалюты на криптовалюту. Такая регистрация лицензии на деятельность позволяет зарегистрировать криптообменник в Литве и управлять таким предприятием в регулируемом порядке.

• Поставщика услуги криптокошелька (Operator of deposit virtual currency funds)

Лицензия поставщика услуг криптокошелька в Литве распространяется на услуги, в рамках которых создаются ключи для клиентов, которые могут использоваться хранения и передачи криптовалют.

Что нужно для получения криптолицензии в Литве?

Для того чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в Литовской Республике вам нужно зарегистрировать литовскую компанию. Для этого требуется:

1. Минимум 1 акционер, который может быть как физ.-, так и юрлицом любой резидентности;

2. Минимум 1 директор (может быть акционером), без требований к резидентности;

3. Сотрудник по соблюдению требований AML;

4. Наличие зарегистрированного офиса (допускается виртуальный офис);

5. Минимальный капитал составляет 2500 EUR.

После вы можете подать заявку на оформление разрешения на криптодеятельность. Срок рассмотрения заявления обычно занимает около месяца. Обратите внимание, что данные о бенефициарах раскрываются регулирующим органам. Специалист по комплаенсу должен иметь предыдущий профессиональный опыт работы. Орган мониторинга FCIS может запрашивать информацию о деятельности компании, особенно в отношении соблюдения заранее определенных политик AML/KYC.

Заключение

Регистрация криптобиржи в Литве и получение литовской лицензии на криптообмен требует строго соблюдения требований местного законодательства. Лицензированные предприятия обязаны соблюдать установленные правила AML и уведомлять регулирующие органы о подозрительных транзакциях. Если вам нужна дополнительная информация по теме регулирования криптодеятельности в Литве, вы можете посетить наш сайт и изучить дополнительные материалы.