С 2015 года ЦБ РФ сообщил более чем о 600 организациях с признаками финансовых пирамид. Сегодня количество таких компаний сокращается, сообщила заместитель начальника уральского ГУ Центробанка РФ Светлана Фурдуй. Мегарегулятор связывает изменения с ростом финграмотности населения.
Все больше организаторов таких структур уходят в интернет. Чтобы противодействовать пирамидам в сети, Центробанк РФ запустил бота, который анализирует организации, предлагающие вложить деньги. Программа пытается заключить договор с подозрительными компаниями. Когда программе удается получить документ, ЦБ может его проанализировать и определить — легально или нелегально работает организация.
Распознать финансовую пирамиду можно по восьми главным признакам:
- У организации нет лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на привлечение денежных средств.
- Организация дает гарантию, что вы получите доход, при том, что это официально запрещено на рынке ценных бумаг.
- Вы повсюду видите навязчивую рекламу в СМИ и интернете, там вам обещают очень, очень высокий доход (это подозрительно, особенно обещание прибыли в 600% годовых).
- Обещанная доходность превышает средний рыночный уровень.
- Вам не предоставили информацию о финансовом положении организации, и вы не можете найти эти данные сами.
- Вы можете сделать вывод, что деньги новым участникам выплачивают из средств, которые ранее внесли другие участники.
- У организации нет собственных основных средств или других дорогостоящих активов (Если уставной капитал равен минимальному размеру для ООО — 10 тыс. рублей, это законно, но может настораживать).
- Нет точного определения деятельности организации (должна быть конкретика, которую можно проверить, а не просто указание инвестиционной деятельности).
В прошлом году завершилось расследование уголовного дела самой крупной «финансовой пирамиды» России, от которой пострадали 26,4 тыс. человек. Ее создали бизнесмены из Екатеринбурга — Илья Брыляков и Александр Харин в качестве руководителей ЗАО «Еврогрупп» и НКО КПКГ «Актив» и в статусе владельцев контрольного пакета акций «Удмуртинвестстройбанка». Финансовой организацией Брыляков и Харин обладали лично и через аффилированных лиц. Общий объем финансового ущерба пострадавших превысил 1,6 млрд руб.
