Акционерный краудфандинг. Как заработать на внебиржевом рынке капитала

Одной из первых ставку на краудфинансирование малого и среднего бизнеса сделала компания bizmall. Ее основатель Павлович Роман рассказал об особенностях этого рынка, о том, как стать частным инвестором и какие предприятия могут рассчитывать на частные инвестиции.

Ядро компании — это технологическая платформа, которая позволяет проводить сделки между частным инвестором и компанией-соискателей в режиме онлайн.

Разные инструменты для частного инвестора

Наше технологическое решение позволяет проводить онлайн-сделки с разными финансовыми инструментами под строгим надзором регулятора. Так, мы помогаем компаниям выпустить облигации, регистрируем их и продаем частным инвесторам. Но привлечение инвестиций в капитал — это то, на чем мы концентрируемся, что стало главной сферой нашей деятельности. Сейчас мы видим, что именно это направление поддерживает и продвигает государство.

Акционирование: как это работает

— У нас есть скаут-команда, которая занимается поиском успешных предпринимателей. Кроме того, сейчас мы получаем много входящих обращений от бизнеса и тоже, безусловно, их рассматриваем.

Самый простой кейс успешного соискателя: сеть с хорошей прозрачной экономикой и огромной перспективой роста. К слову, если это еще и рынок импортозамещения, как в случае с одним из наших соискателей инвестиций — сетью товаров для дома Candellabra Home, то успех такой компании очевиден.

Фото: предоставлено 66.RU партнером публикации

Такому предпринимателю мы предлагаем инвестиции через акционирование. Сегодня 76% предприятий в России — это ООО, и процесс акционирования в классическом виде очень долгий, от 4 до 6 месяцев. Мы пошли более простым путем, при котором создание новой формы учреждения занимает не больше месяца.

Владелец общества совместно с нашими финансистами, юристами, отраслевыми экспертами и маркетологами создает финансовую модель, которая демонстрирует будущему инвестору этапы развития и ключевые финансовые параметры (чистая прибыль, выручка и т. д.).
Одновременно формируется дивидендная политика: сколько будущей прибыли собственник готов отдать инвесторам, которые профинансируют его развитие. Определяется размер дивидендов — это либо фиксированная ставка (например, 20% к цене размещения акций), либо процент от чистой прибыли.

После этого мы объявляем и в кратчайшие сроки помогаем зарегистрировать дополнительный выпуск привилегированных акций. 100% обыкновенных акций остается у основателя, а привилегированные мы размещаем у себя на платформе для продажи.

Как стать инвестором и на какой доход рассчитывать

Любое физлицо, которое хочет получить доход со своих сбережений, может стать инвестором. Для этого нужно зарегистрироваться на онлайн-платформе bizmall и пройти верификацию. Затем человек попадает на витрину, где, как в магазине, может сделать выбор в пользу того или иного продукта.

Защита инвестора

Инвесторы, поверившие в бизнес и вложившие средства в его развитие, должны быть защищены, ведь предпринимательство в России — это всегда риск. У bizmall есть три сценария защиты инвестора.

1. В каждом обществе, которое приходит к нам за привлечением инвестиций, мы создаем внутренний акционерный фонд, который регулярно пополняется из выручки или чистой прибыли.
2. Сейчас активно начал развиваться такой инструмент, как цифровые финансовые активы (ЦФА). Можно выпускать ЦФА на акции, в том числе небиржевые. Уже появились операторы ЦФА: владелец ЦФА на небиржевые акции может обменять их на любой другой ЦФА, например, на чей-то долг или на золото.
3. Самый эффективный способ защиты заключается в том, что следующий шаг после «закрытого IPO» — это размещение компании-соискателя на Московской бирже.

Любой инвестор понимает, что лучше покупать компанию до того, как она выйдет на биржу, и получать профит за счет роста цены компании. А если она одновременно делится частью прибыли, то вообще хорошо.

Конечно, защита инвестора для нас — первоочередная задача. Мы несем очень серьезные репутационные нагрузки.

Фото: предоставлено 66.RU партнером публикации

Почему инвестиции дарят радость

У инвестора bizmall в личном кабинете есть портфель инвестиций, где можно увидеть, как у компании, в которую он вложился, идут дела на каждом этапе прохождения дорожной карты: какой был план, что сделано по факту, какова финансовая отчетность.

Особенность нашего бизнеса в том, что к сухой финансовой статистике мы прикладываем эмоции. Мы выбираем бизнесы, где основатели горят своим делом.

Один из последних примеров — инвестпредложение компании GROOM, крупнейшей в России и Европе сети груминг-салонов. Сейчас они привлекают финансирование на строительство завода по производству косметики и средств ухода для домашних животных.

Знаете, как они горят своим делом, как они в него верят? Казалось бы, вокруг сплошной мрак, но находятся такие предприниматели, от которых сам заряжаешься оптимизмом. Это передается и культивируется в нашей корпоративной культуре.

Небиржевой рынок капитала — лучшая альтернатива стандартным инструментам

Когда произошли блокировки на фоне западных санкций и миллионы людей лишились доступа к своим средствам, классические продукты потеряли привлекательность. Но есть прекрасная альтернатива — внебиржевые инструменты.

Объяснение может быть только одно: акционерный краудфандинг — это серьезная деятельность, требующая огромных компетенций, большой команды, профессионального консалтинга и значительных инвестиций в технологический продукт.

С будущего года ситуация с развитием инвестиционных платформ может серьезно измениться, а популярность этого инструмента — кратно вырасти. ЦБ инициировал разработку законопроекта, который запретит юридическим лицам привлекать деньги населения напрямую, минуя инфраструктуру финансовых организаций. После принятия закона на рынке останутся только уполномоченные финансовые учреждения, к коим мы относимся. Это станет огромным импульсом в нашем развитии.

28 ноября в Ельцин Центре в Екатеринбурге пройдет большая конференция bizmall invest day: будущее инвестиций в бизнес. Это масштабное мероприятие для российских предпринимателей и инвесторов. Приглашенные хедлайнеры расскажут про все тонкости акционерного краудфандинга: потенциальные инвесторы узнают, куда вкладывать в 2024 г., а предприниматели разберутся, как привлечь финансирование от 10 млн. до 1 млрд. руб. на своих условиях и не потерять контроль над компанией. Билеты — на сайте.