Доходность ПИФов может стать выше

Новый инструмент индивидуальные инвестиционные счета запущен всего год назад. Но по оценке экспертов, уже через пять лет объем рынка может достичь 1 трлн руб. Уже сейчас клиенты инвестиционных компаний все чаще выбирают ИИС в качестве одной из форм инвестирования, позволяющий, в том числе с большей выгодой размещать средства в классические инструменты, например, в ПИФы.

ИИС — это брокерский счет или счет доверительного управления особого типа. Вносить на такой счет можно до 400 тысяч рублей в год. Его владелец может получить значительные налоговые льготы. Есть две формы таких льгот. Первый — вычет в размере 13% на сумму ежегодного взноса, то есть размер возврата составит до 52 тысяч рублей в год. Второй — освобождение от налогообложения всей суммы дохода при закрытии счета. Налоговые льготы можно получить, если счет будет открыт на 3 года. Деньги, размещенные на ИИС могут быть направлены в практически любые инвестиционные инструменты фондового рынка. И, фактически, на любом из них, за счет налогового вычета, инвестор может в рамках ИИС, заработать больше. ПИФы, в комбинации с ИИС, могут стать оптимальным вариантом для решения этих задач при интересном уровне доходности. Например, за прошедший год паи фондов, ориентированных на глобальные акции — «БКС — Глобальные рынки» и «БКС — Технологии» прибавили в стоимости за этот период 52,25% и 62,13% соответственно. Что касается консервативных стратегий, ориентированных на сохранение инвестиций, то актуальным остается ПИФ «БКС — Фонд Национальных Облигаций» с доходностью 13,8% за последний год. Совмещение ПИФов и ИИС может быть интересным вариантом для инвестиций, удачно сочетающихся друг с другом. Например, оптимальным сроком для размещения средств в фонды считается три года — достаточно, чтобы получить налоговые льготы, умножающие доходность вложений. Также сохраняется возможность диверсификации по уровню риска, а также по видам фондов, что позволяет сформировать сбалансированный портфель.

Для того, чтобы открыть счет и купить паи фондов, достаточно посетить ближайший офис «БКС Премьер» или оформить заявку онлайн. Персональный советник «БКС Премьер» объяснит все нюансы применения выбранных инвестиционных инструментов, а также поможет разобраться в преимуществах и рисках выбранного варианта. Также каждый клиент «БКС Премьер» может воспользоваться бесплатной услугой по составлению персонального финансового плана, который поможет более грамотно и эффективно ставить финансовые задачи и реализовывать их.

Подробнее на сайте