21 декабря Банк России отозвал лицензии на осуществление операций у «Русско-Германского торгового банка» и «Донского инвестиционного банка».
«Донбанк», по некоторым данным, входит в финансово-промышленную группу бизнесмена Матвея Урина. Группа объединяла «Уралфинпромбанк» и банк «Монетный дом», лицензии у которых ЦБ отозвал 20 декабря, а также московские «Традо-банк» и «Славянский банк», лишенные лицензий 3 декабря.
При этом, ситуация перед отзывом лицензии в московских банках выглядела странно, признаются в Агентстве по страхованию вкладов. «Отдельные работники банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы «спасения» их денежных средств. В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц», — говорят в АСВ.
Пресс-служба Агентства по страхованию вкладов:
— В условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по
Указанные действия работников банков и их клиентов по существу расцениваются АСВ как схемы, направленные на незаконное изъятие (иначе говоря — хищение) денежных средств фонда обязательного страхования вкладов. Суммы, оказавшиеся в результате данных противоправных действий на счетах таких «вкладчиков», не включены в реестры обязательств банков, по которым АСВ производит страховые выплаты. Соответственно, страховые выплаты таким «вкладчикам» осуществляться не будут.
Использовались ли подобные схемы в уральских банках «Монетный дом» и Уралфинпромбанк«, а также в недавно лишенных лицензии «Русско-Германского торгового банка» и «Донского инвестиционного банка», пока не ясно.