ЦБ освободил банки от штрафов за невыполнение мер по борьбе с мошенниками

С сентября этого года начали действовать новые правила при снятии наличных. Перед тем как провести такую операцию, банки должны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли преступник это действие.

В ЦБ определили для этого девять критериев. Среди них — более частые телефонные разговоры за несколько часов до попытки получить деньги, проведение операции в непривычное время суток, а еще, например, запрос на выдачу средств в течение суток после получения кредита. Если операция подпадает под эти признаки, банк должен ввести для клиента лимит (не более 50 тысяч рублей) на снятие наличных на 48 часов.

Часть требований при снятии наличных внедрили слишком быстро, и банки не успели доработать ИТ-системы и обучить персонал, рассказала «Известиям» советник корпоративной практики адвокатского бюро «Соколов, Трусов и партнеры» Светлана Акентьева. По ее словам, из-за этого возник риск штрафов даже за формальные нарушения, а еще банки столкнулись бы с ограничениями в операционной деятельности, усиленным надзором и риском лишения лицензии при длительных систематических нарушениях.

В ответе банкам регулятор сообщил, что «ввиду сложности задачи и ограниченности сроков» внедрения новых требований ЦБ пока не будет наказывать кредитные организации за их нарушения. Послабление временное — до конца 2025-го. Но после Нового года мораторий могут продлить еще на три–шесть месяцев, считает управляющий партнер аналитического агентства ВМТ Консалт Екатерина Косарева.

• Мошенники крадут миллионы рублей, пугая своих жертв гонконгским гриппом. Они звонят от лица сотрудника поликлиники и просят человека срочно записаться на обследование. В случае отказа пугают тяжелым течением болезни, карантином и невозможностью попасть к врачу позже. Для записи просят назвать код из СМС — на самом деле это пароль для входа на портал Госуслуг. А дальше — по старой схеме: жертве звонят от имени Центробанка, МВД или Росфинмониторинга и начинают требовать спасти деньги, которые оказались у мошенников. Их, конечно же, предлагают перевести на «безопасный» счет, который на деле принадлежит преступникам.