Росфинмониторинг хочет установить лимит в размере 100 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте) для переводов физлиц, которые проводятся при упрощенной идентификации без открытия банковского счета. Соответствующий проект закона опубликован на портале проектов нормативных правовых актов. Документ вносит изменения в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) и закон «О национальной платежной системе» (161-ФЗ).
Сейчас переводы физлиц без открытия банковского счета на сумму более 15 тыс. рублей проводятся при упрощенной идентификации. При этом максимальная сумма такого перевода законом не установлена. В пояснительной записке к документу указано, что это не отвечает международным стандартам в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, отмечается в пояснительной записке.
Документ также повышает сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тыс. до 100 тыс. рублей.
В случае принятия закон вступит в силу через год после его официального опубликования.
