Раздел Банки
1 ноября 2012, 09:00

Портфель частного инвестора. Часть 2: затишье перед новогодней бурей

Журналист Портала 66.ru уже второй месяц вкладывается в ПИФы и рассказывает, что из этого выходит.

Портал 66.ru продолжает ежемесячный проект, посвященный вложениям в ПИФы. Изучать новый инструмент инвестиций мы начали 1 сентября. Выбрали оптимальный портфель и уже второй раз направляемся закупать порцию ПИФов. Аванс начислен, и пока 5 тысяч рублей из него не ушли на новые сапожки к зиме, бегу к инвестконсультанту. Сезонный шопинг нам приятен, но инвестиции — дороже, как говорится.

Итак, разберемся, что мы имеем к концу октября. За два месяца стоимость моего портфеля ПИФов подросла. Сейчас в копилке 35 тыс. 651,40 руб., 35 тысяч из них — мои собственные средства, а 651,40 руб. мы заработали на росте рынка.

Наш портфель ПИФов: результат спустя два месяца

ПИФ Доход, руб. Доходность
за последний месяц,
% годовых
Доходность
с начала проекта (21.08.2012),
% годовых
ВТБ — Фонд Казначейский 291, 81 18,2% 13,4%
ВТБ — Фонд облигаций плюс 255,04 7,3% 15,8%
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
104,56 6% 5,6%
Всего 651,40 11,1% 12,4%

Данные на 19 октября 2012 года.

А прошлый месяц, меж тем, внушал больше оптимизма. По итогам сентября годовая доходность портфеля была 13,8%, а за октябрь мы получили только 11,1% годовых. Но стандартным банковским вкладам мы по-прежнему не проигрываем — это радует.

Допрашиваю инвестконсультанта — почему так?

Ирина Яхонтова, инвестиционный консультант УБРиР:

— В прошлом месяце высокую доходность нам дал скачок стоимости паев фонда «ВТБ — Фонд облигаций плюс» — 23% годовых. Тогда же мы говорили о том, что после такого повышения, как правило, бывают спады. Так и произошло: результаты фонда «ВТБ — Фонд облигаций» не впечатляют. Сентябрьское падение явно видно на графике. Но в октябре все стабилизировалось, и мы спокойно с вами наблюдаем, как наш портфель медленно, но верно растет.

Второй месяц был менее прибыльным, но доходность по-прежнему выше процентной ставки по вкладам: 11,1% — за последний месяц, и 12,4% годовых — с начала проекта.

В прошлом месяце мы наметили для себя такую тактику: докупим паи «ВТБ — Фонд облигаций» на 3,5 тыс. руб. После быстрого роста и спада должен быть продолжительный период стабильности.
Также на 1,5 тыс. руб., как и в прошлом месяце, докупаем паев «ТКБ БНП Париба — Фонд денежного рынка». Это наша традиционная уже страховка: фонд обычно дает невысокий, но стабильный доход.

Третья закупка ПИФов: состав портфеля

ПИФ Сумма вложений, руб. Стоимость пая, руб. Куплено паев, шт.
ВТБ — Фонд Казначейский 0 32,27 0
ВТБ — Фонд облигаций плюс 3500 17,29 202,429150
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
1500 1617,85 0,927156
Всего 5 000

Покупка паев совершена 19 октября 2012.

Вот с таким портфелем вступаем в ноябрь. А это уже почти предновогодний месяц. Как уверяет меня инвестконсультант, время это для инвестора хорошее — не сулит никаких потрясений. Конец года все хотят отметить спокойно и в плюсе. И, если ничего экстраординарного не произойдет, то ноябрь и декабрь будем радоваться, наблюдая за тем, как плавно растут в цене наши вложения.