Раздел Банки
1 октября 2012, 09:00

Портфель частного инвестора. Часть 1: растет медленно, но верно

Портфель частного инвестора. Часть 1: растет медленно, но верно
Фото: Дмитрий Горчаков, 66.ru
Портал 66.ru продолжает ежемесячный проект, посвященный вложениям в ПИФы.

Итак, с момента нашей первой покупки ПИФов прошел месяц. На зарплатную карту упал аванс, а календарь явно показывает, что подошло время покупать очередную порцию ценных бумаг и приближать мечту об отпуске на Мальдивах. Но прежде — о том, что же стало с нашим портфелем, как он пережил этот месяц.

Напомним, в прошлый раз я свои сбережения в размере 30 тысяч рублей под чутким руководством инвестконсультанта решила направить на покупку паев ПИФа денежного рынка «ТКБ BNP Paribas» и фондов облигаций «ВТБ — Фонд облигаций плюс» и «ВТБ — Фонд Казначейский».

Первая закупка ПИФов: состав портфеля

ПИФ Стоимость пая, руб. Сумма вложений, руб. Куплено паев
ВТБ — Фонд Казначейский 31,51 10000 317,359568
ВТБ — Фонд облигаций плюс 16,86 10000 593,119810
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
1602,26 10000 6,241184

Данные на 21 августа 2012 года.

Признаюсь честно, в первые дни — следила за своим портфелем каждый день и не по разу. На сайте Национальной лиги управляющих, где собрана информация обо всех-всех ПИФах, все оказалось не так просто для девичьего ума, но я разобралась.

За месяц стоимость купленных нами ПИФов выросла. Пусть и немного. Вкладывали 30 тыс. руб. Спустя месяц в копилке — 30 тыс. 339,62 руб.

Месяц выдался неплохим — хвататься за сердце не пришлось. Портфель медленно, но верно рос по всем показателям. Конечно, хотелось бы доходность повыше. Но и страшного не произошло: дважды чуть снизилась в цене стоимость пая в фонде облигаций «ВТБ — Фонд облигаций плюс», да и там снижение на копейки. Этот же фонд, кстати, показал и наибольшую динамику по росту. В целом прирост за месяц от 0,5% до 2,5%.

Всего за месяц заработали почти 340 рублей. Сперва показалось, что это мелочь, и я даже расстроилась: в голову закралась мысль: «А стоило ли все затевать?!» Но когда пересчитали доходность всего портфеля на привычную годовую ставку, вышло 13,8% годовых. Пока очень неплохо в сравнении со ставками на депозитах.

Первая закупка ПИФов: результат спустя месяц

ПИФ Доход, руб. Доходность
за последний месяц,
% годовых
Доходность
с начала проекта (21.08.2012), % годовых
ВТБ — Фонд Казначейский 95,21 11,6% 11,6%
ВТБ — Фонд облигаций плюс 195,73 23,8% 23,8%
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
48,68 5,9% 5,9%
Всего 339,62 13,8% 13,8%

Данные на 20 сентября 2012 года.

Для очередной закупки я по привычке пришла в банк. И хотя докупать паи можно и через интернет, хотелось предварительно все обсудить с человеком знающим. Вместе с инвестконсультантом Ириной Яхонтовой решили: раз уж первый месяц нас обрадовал таким стабильным результатом, докупаем паи тех же фондов на условленные 5 тыс. руб. с зарплаты.

Мы люди осторожные, поэтому на 1,5 тыс. руб. докупим паев «ТКБ БНП Париба — Фонд денежного рынка». «Это наша страховка на случай резких движений рынка — доход хоть и не очень большой, но вполне приличный и, главное, стабильный, — объясняет мне инвестиционный консультант. — А вот от покупки паев «ВТБ — Фонд облигаций плюс» пока откажемся».

«Как же так? — удивляюсь я. — Ведь именно у этого фонда доходность была самая высокая. Значит, надо брать!». Но Ирина вовремя умерила мой инвестиционный пыл. «Жизнь учит, что после быстрого роста обычно следует продолжительный период стабильности, поэтому докупать паи этого фонда будем в следующий раз», — советует она. На том и сошлись, а сегодня на оставшиеся 3,5 тыс. руб. докупили паев фонда «ВТБ — Фонд Казначейский».

Вторая закупка ПИФов: состав портфеля

ПИФ Сумма вложений, руб. Стоимость пая, руб. Куплено паев, шт.
ВТБ — Фонд Казначейский 3 500 31,81 110,028293
ВТБ — Фонд облигаций плюс 0 17,19 0
ТКБ БНП Париба — Фонд
денежного рынка
1 500 1610,06 0,931642
Всего 5 000

Покупка паев совершена 20 сентября 2012.

Посмотрим, будет ли столь оптимистичным октябрь для нашего портфеля. Репортаж о следующей закупке уже традиционно выйдет через месяц — 1 ноября.