Результаты деятельности банка «УРАЛСИБ» за второй квартал и 6 месяцев 2009 года в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ).
Чистая прибыль банка в I полугодии 2009 года составила 345 млн руб. при балансовой прибыли в 385 млн. руб. Благодаря положительному финансовому результату во II квартале текущего года в размере 2,048 млрд руб. Банк нивелировал убытки I квартала в размере 1,702 млрд руб.
Отчет о прибылях и убытках |
6мес. 09 |
IIкв. 09 |
Iкв. 09 |
Изменение |
млн. руб. |
|
|
|
|
Чистый процентный доход |
8 578 |
3 922 |
4 657 |
-15,8% |
Чистый комиссионный доход |
2 921 |
1 463 |
1 458 |
0,3% |
Чистый доход по операциям с ценными бумагами |
1 741 |
1 588 |
154 |
931,2% |
Чистый доход по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами |
590 |
516 |
74 |
597,3% |
Прочий непроцентный доход |
137 |
66 |
71 |
-7,0% |
Расходы на создание резервов |
-4 793 |
-1 172 |
-3 621 |
-67,6% |
Чистый операционный доход |
9 176 |
6 383 |
2 793 |
128,5% |
Операционные расходы |
7 410 |
4 382 |
4 409 |
-0,6% |
Прибыль до налогообложения |
385 |
2 001 |
-1 617 |
- |
Чистая прибыль |
345 |
2 048 |
-1 702 |
- |
Основными факторами, повлиявшими на положительный финансовый результат II квартала и I полугодия, стали значительный рост доходов по операциям с ценными бумагами, а также восстановление резервов по кредитному портфелю.
Благоприятная конъюнктура на российском фондовом рынке позволила Банку продемонстрировать существенный рост чистых доходов по операциям с ценными бумагами – во II квартале доходы увеличились до 1,588 млрд руб. Данный результат был сформирован как за счет торговых операций с долевыми и долговыми финансовыми инструментами, так и переоценкой портфеля ценных бумаг.
Сокращение объема совокупной просроченной задолженности, а также определенная стабилизация качества кредитного портфеля привели к возможности восстановления резервов по ссудам в июне 2009 года. Как результат, расходы на создание резервов, произведенные во II квартале, сократились по сравнению с I кварталом на 67,6%.
По итогам I полугодия 2009 года чистые процентные доходы составили 8,578 млрд руб., чистые комиссионные доходы – 2,921 млрд. руб. Определенное снижение чистых процентных доходов в апреле и мае было компенсировано ростом в июне – в последнем месяце отчетного квартала данный показатель увеличился на 29,5% по сравнению с предыдущим месяцем и составил 1,515 млрд руб.
Чистые комиссионные доходы по итогам II квартала остались практически на прежнем уровне к I кварталу 2009 года, однако продемонстрировали значительный рост в июне – на 13,9% к маю текущего года.
Аналогичная динамика наблюдалась и в части доходов по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами. Доходы от данной деятельности достигли по итогам полугодия 590 млн руб.
Таким образом, по результатам II квартала 2009 года чистый операционный доход Банка вырос в 2,3 раза по сравнению с предыдущим кварталом и достиг по итогам 6 месяцев 9,176 млрд. руб.
Благодаря реализации программы по оптимизации издержек операционные расходы во II квартале по сравнению с первыми 3 месяцами 2009 года сократились на 0,6%. При этом расходы на персонал снизились за тот же период на 11,5%. Жесткий контроль расходов позволил по итогам 6 месяцев улучшить показатель Cost-to-Income (C/I) до 53,1%.
Баланс |
30.06.09 |
31.03.09 |
31.12.08 |
Изменение |
млн. руб. |
|
|
|
|
Активы |
405 219 |
426 598 |
426 109 |
-4,9% |
Собственные средства |
50 156 |
40 297 |
41 411 |
21,1% |
Кредитный портфель (gross) |
216 156 |
237 405 |
264 600 |
-18,3% |
Корпоративный кредитный портфель |
138 591 |
155 399 |
181 907 |
-23,8% |
Розничный кредитный портфель |
77 565 |
82 006 |
82 693 |
-6,2% |
Средства клиентов |
218 245 |
210 361 |
214 235 |
1,9% |
Средства корпоративных клиентов |
140 455 |
137 908 |
150 330 |
-6,6% |
Средства частных клиентов |
77 790 |
72 454 |
63 905 |
21,7% |
Портфель ценных бумаг |
76 739 |
72 481 |
60 105 |
27,7% |
За период с 31.12.2008 г. по 30.06.2009 г. активы Банка сократились на 4,9% до 405,2 млрд руб. Данная динамика была обусловлена поступательным сокращением кредитного портфеля в течение отчетного периода, а также существенными колебаниями клиентских ресурсов в апреле-мае 2009 года. Кроме того, на уменьшение активов повлияло погашение более трети среднесрочных и краткосрочных обязательств перед ЦБ РФ. В июне активы показали положительную динамику – рост за месяц на 2,0%.
Кредитный портфель с начала года сократился до 216,2 млрд. руб. (на 18,3%). При этом объем кредитов розничным клиентам уменьшился незначительно - до 77,6 млрд. руб. (на 6,2% к 31.12.2008 г.), кредиты корпоративным клиентам - до 138,6 млрд. руб. (на 23,8% по сравнению с началом года). Подобная динамика была связана с ужесточением системы риск-менеджмента в условиях кризиса.
Средства клиентов по состоянию на 30.06.2009 г. составили 218,2 млрд руб., показав положительную динамику по сравнению с началом года (прирост 1,9%). Темпы роста остатков на счетах частных клиентов оставались в течение последних 6 месяцев на стабильном уровне. Объем средств физических лиц увеличился до 77,8 млрд руб. (прирост на 21,7%); в частности, счета до востребования населения возросли с начала года на 48,4%. Средства корпоративных клиентов демонстрировали в течение полугодия разнонаправленное движение, в целом показав уменьшение по сравнению с началом года на 6,6% до 140,5 млрд руб. При этом в июне остатки на счетах юридических лиц возросли на 2,0%, в частности, расчетные счета увеличились на 11,3%.
В структуре активов произошли качественные изменения в сторону улучшения ликвидности. Соотношение кредитного портфеля к средствам клиентов снизилось до 99% по состоянию на 30.06.2009 г. по сравнению со 124% по состоянию на 31.12.2008 г.
Прибыль текущего периода, а также увеличение уставного капитала на 6,1 млрд руб. в результате дополнительной эмиссии акций привели к росту капитала, рассчитываемого по методике ЦБ, на 16,1% с начала года – до 56,7 млрд. руб. на 01.07.2009 г. Как результат, норматив достаточности капитала (Н1) выполняется с большим запасом и по состоянию на 01.07.2009г. составил 16,3%.