11 августа 2008, 10:23

Выбор редакции

Контрольная закупка, обыски и уголовное дело: полицейские объявили войну смотрителям городских кладбищ
«Случайные связи и укус комара»: что на самом деле знают о ВИЧ подростки из Екатеринбурга
Хранители мемориала Романовых протестуют против непостроенного храма на воде

Райффайзен Интернациональ противостоит мировому кризису финансовых рынков рекордными результатами

Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ снова достиг рекордных результатов на основе успешной деятельности с клиентами.
Райффайзен Интернациональ противостоит мировому кризису финансовых рынков рекордными результатами
- Рост консолидированной прибыли на 41% до уровня 566 млн евро
- Доходность на собственные средства до налогообложения составила 25,5%
- Прибыль на акцию выросла с 2,82 до 3,68 евро.
- Мощная база собственного капитала: соотношение собственного капитала (кредитный риск) на отметке 9,6%
- Рост валюты баланса на 11% до 81 млрд евро
- Наибольшее увеличение прибыли до налогообложения наблюдается в странах СНГ (прирост 75%) и в сегменте корпоративных клиентов (прирост 51%)
- Хорошо диверсифицированное по регионам распределение прибыли: Центральная Европа - 30%, Юго-Восточная Европа – 34%, страны СНГ – 36%
- Коэффициент соотношения прибыли и затрат улучшился до 54,8%
- Расширение клиентской базы почти до 14,4 млн
- 3077 отделений: крупнейшая филиальная сеть среди всех западных банков в Центральной и Восточной Европе
- Прогноз на 2008 год не изменился: цель - консолидированная прибыль на уровне 1 млрд евро.
Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ, входящий в Группу Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), снова достиг рекордных результатов на основе успешной деятельности с клиентами. Консолидированная прибыль (после налогообложения и выплат миноритарным акционерам) в первом полугодии 2008 года выросла на 41% до уровня 566 млн евро (первое полугодие 2007 года: 401 млн евро). Рост прибыли до налогообложения составил 39% и достиг 843 млн евро (первое полугодие 2007 года: 607 млн евро). Прибыль на акцию выросла с 2,82 евро (первое полугодие 2007 года) до 3,68 евро. Все данные приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

Герберт Степич, председатель правления Райффайзен Интернациональ, прокомментировал результаты: «То, что мы снова достигли рекордных результатов, несмотря на волнения на мировых кредитных рынках и рынках капитала, является явным показателем устойчивости нашей бизнес-модели. Наши рекордные результаты обусловлены динамичным развитием нашего клиентского бизнеса. Наш результат за первое полугодие доказывает, что мы четко улавливаем косвенные последствия мирового финансового кризиса для нашей деятельности. Мы достигаем наших целей».

Значительный рост консолидированной прибыли в сопоставлении с первым полугодием прошлого года в основном обусловлен прибылью, полученной от операционной деятельности. Основным фактором прибыльности снова стал чистый доход от процентов (прирост на 39%), а чистый доход от комиссий увеличился на 23%. Общие административные расходы увеличились на 25%, новые отчисления на резервы на ущерб были увеличены на 31%. Налог на доход (включая отложенные налоговые платежи) увеличился на 52% и сократил выручку на 196 млн евро.

«Центральная и Восточная Европа по-прежнему демонстрирует реальные темпы экономического роста в два – три раза выше, чем в Еврозоне. Данный факт и позитивное развитие нашего операционного бизнеса в сочетании со стабильным ростом клиентской базы (в первом полугодии 2008 года – почти на 700 000) подтверждают мое убеждение, что мы сможем продолжить нашу тенденцию динамичного роста», - заявил Герберт Степич.

Впервые валюта баланса превысила 80 млрд евро

В первом полугодии 2008 года Райффайзен Интернациональ снова воспользовался благоприятствующими росту условиями в Центральной и Восточной Европе и значительно расширил свой клиентский бизнес. Объем предоставленных клиентам кредитов и авансов увеличился на 15,8% и составил 56,6 млрд евро. (конец 2007 года: 48,9 млрд евро ), в то время как объем вкладов клиентов вырос на 7,8% до 43,6 млрд евро (конец 2007 года: 40,5 млрд евро). Валюта баланса выросла на10,9% до 80,7 млрд евро по состоянию на 30 июня.

Существенный рост чистой прибыли ориентированного на клиента бизнеса – увеличение операционной прибыли на 30%

Операционный результат Райффайзен Интернациональ в первом полугодии 2008 года продолжил позитивно развиваться. Операционная прибыль выросла на 30% до 2,28 млрд евро в сопоставлении с первым полугодием 2007 года (показатель 2007 года: 1,75 млрд евро).

Динамичное увеличение чистого дохода от процентов, который является наиболее важным компонентом выручки Райффайзен Интернациональ, продолжилось и во втором квартале. Чистый доход от процентов вырос на 39% в сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года, с 1079 млн евро до 1498 млн евро. Прирост в данном сегменте был значительно больше, чем в среднем по валюте баланса (29%). В отчетном периоде не наблюдалось существенных эффектов, вызванных изменением объема консолидации. Чистый доход от процентов в сегменте частных клиентов вырос на 202 млн евро (31%) в сопоставлении с аналогичным периодом 2007 года и составил 860 млн евро. Прирост в сегменте корпоративных клиентов составил 42% (до уровня 512 млн евро). Во всех региональных сегментах отмечен значительный прирост чистого дохода от процентов. Подразделения Группы лучше всего развивались в странах СНГ, где рост составил 43%, преимущественно по причине более высоких процентных марж в России. В Центральной Европе прирост составил 36%, в Юго-Восточной – 37%. Совокупная процентная маржа увеличилась на 27 базисных пунктов в сопоставлении с первым полугодием 2007 года и достигла 3,93%. Она также на 7 базисных пунктов выше, чем показатель 2007 года, несмотря на увеличение финансовых затрат ввиду мирового финансового кризиса.

Чистый доход от комиссий увеличился на 23% и составил 703 млн евро. После значительного роста в предыдущие периоды, данный показатель оказался незначительным по причине более низкого дохода от сделок с ценными бумагами и прочих банковских услуг. Значительный прирост наблюдается в основных компонентах выручки. Прирост в сегменте операций с иностранными валютами и банкнотами/ монетами составил 35% (до 221 млн евро), показатель в сфере кредитов и гарантий вырос на 38% до 92 млн евро. В сегменте денежных переводов был получен результат 305 млн евро (прирост 23%). Рост чистого дохода от комиссий корпоративных клиентов составил 25%, частных клиентов – 24%, при этом почти две трети совокупного дохода было обеспечено частными лицами. В региональном разрезе рост чистого дохода от комиссий был наиболее динамичным в Юго-Восточной Европе (прирост 28% до 221 млн евро), далее следует Центральная Европа (22%, 270 млн евро) и страны СНГ (19%, 212 млн евро).

Темпы роста торговой прибыли (прирост 16%) были ниже, чем для других компонентов операционной прибыли. Она увеличилась на 13 млн евро до 92 млн евро. Основным компонентом выручки был доход от валютных операций, который увеличился почти вдвое (с 43 млн евро в прошлом году до 89 млн евро в первом полугодии 2008 г.).

Прочие операционные прибыли составили минус 11 млн евро после дохода 21 млн евро в прошлом году. Данный показатель впервые включает эффекты консолидации управляющих активами компаний в Словакии, Венгрии и Хорватии, что обеспечило прирост 13 млн евро по причине выделения негативного гудвила в отчете о прибылях и убытках.

Увеличение капитальных расходов на расширение и улучшение каналов дистрибуции

В сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года, общие административные издержки выросли на 247 млн евро (25%) и достигли 1 250 млн евро. Никаких существенных эффектов по причине изменения в объеме консолидации не возникло. С учетом относительно небольшого увеличения общих административных издержек, несмотря на рост капитальных инвестиций в расширение каналов дистрибуции, коэффициент соотношения прибыли и затрат сократился на 2,8% до 54,8%.

Расходы на персонал составили 49%, составив большую часть общих административных издержек. Они увеличилась на 120 млн. евро (24%) до 612 млн евро. Заработная плата составила 77% от расходов на персонал. Доля предусмотренных законодательством затрат на социальное обеспечение равнялась 19%, добровольные расходы на персонал составили 3% от общей суммы расходов. Увеличение варьировалось по регионам. В то время как в Центральной Европе расходы на персонал выросли на 27%, в Юго-Восточной Европе – на 25%, в странах СНГ прирост был наименьшим – 20%.

Среднее количество персонала выросло до 60 236 сотрудников, увеличившись на 6333 (12%) в сопоставлении с первым полугодием 2007 года. Наибольшее увеличение в среднем количестве работников наблюдалось в Юго-Восточной Европе, где прирост составил 3320 (24%). В Центральной Европе среднее количество персонала выросло на 1699 (15%), в странах СНГ – на 1264 (5%), в сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года.

Темпы роста прочих административных издержек превысили показатель увеличения расходов на персонал. Они выросли на 28% (115 млн евро) и достигли 521 млн евро в сопоставлении с аналогичным периодом прошлого года. Наибольший рост прочих административных издержек наблюдался в странах СНГ (40%), преимущественно по причине более высоких расходов на аренду. В Центральной Европе он составил 23%, в Юго-Восточной – 19%. Самыми значительными статьями расходов были аренда офисных помещений (141 млн евро, прирост 34%), расходы на ИТ (67 млн евро, прирост 28%) и расходы на рекламу (61 млн евро, прирост 21%).

По состоянию на июнь 2008 года количество отделений составило 3077. За отчетный период появилось 62 новых отделений. Новые офисы были открыты преимущественно в Юго-Восточной Европе (75), в частности в Румынии (34) и в Болгарии (27). В странах СНГ в ходе дальнейших оптимизационных мер в конечном итоге было закрыто 29 офисов, при этом в настоящее время планируется открыть большое количество новых отделений, особенно в России.

Мощная капитализация - соотношение собственного капитала (кредитный риск) составило 9,6%

С конца 2007 года собственные средства, указанные в балансовом отчете Райффайзен Интернациональ, выросли на 9% (624 млн евро) до 7 246 млн евро. В сопоставлении с увеличением собственного капитала – на основе прибыли в текущем году, составившей 646 млн евро, и капиталовложений миноритарных акционеров в собственные средства различных организаций Группы в размере 53 млн евро - распределение прибыли составило 182 млн евро.

В сопоставлении с собственными средствами сумма предусмотренной законодательством потребности в собственных средствах составила 5 587 млн евро, коэффициент избыточного покрытия при этом равен 29%. В конце года в соответствии со старым законодательством установленная потребность в собственных средствах равнялась 4317 млн евро, а увеличение на 1270 млн евро в основном обусловлено эффектом Соглашения «Базель II», особенно в части нового требования к размеру собственных средств на операционные риски, составившему 441 млн евро.

Соотношение собственного капитала и кредитного риска соответственно сократилось на 1,8% до 9,6%, коэффициент собственных средств уменьшился на 2,1% до 10,3%. «Наши капитальные ресурсы являются лучшими среди банков региона. С учетом нашего сбалансированного набора инструментов рефинансирования, в частности, включая высокие депозиты клиентов, это является значительным конкурентным преимуществом, особенно в свете рыночной ситуации, характеризующейся неопределенностью», - заявил Мартин Грюлъ, финансовый директор Райффайзен Интернациональ.

Рекордный результат во втором квартале 2008 года

С учетом консолидированной прибыли, составившей во втором квартале 2008 года 311 млн евро, Райффайзен Интернациональ получил наилучший в своей истории квартальный результат (не принимая во внимание разовый эффект от продажи Райффайзенбанк Украина в четвертом квартале 2006 г.). Это отражает увеличение на 57 млн евро или 22% в сопоставлении с первым полугодием 2008 года. Чистый доход от процентов после отчислений на резервы во втором квартале 2008 года достиг 678 млн евро, что также является рекордом, превысившим показатель аналогичного периода прошлого года на 37%. Чистый доход от комиссий составил 372 млн евро, со значительным приростом 25% в сопоставлении с аналогичным периодом 2007 года.

Прогнозы на будущее и цели не изменились

Дальнейшая успешная реализация стратегии, направленной на средний рыночный сегмент, – гарантия того, что прибыль корпоративного сектора в 2008 году вновь составит основную долю совокупной прибыли Группы до налогообложения. В сфере работы в розничном сегменте основной акцент будет сделан на расширении сети отделений в ответ на требования растущей клиентской базы. Более того, в текущем году компания намерена продолжать расширение ассортимента продуктов в сферах управления активами и страхования.

Целью Райффайзен Интернациональ в 2008 году является достижение уровня консолидированной прибыли в 1 млрд евро.

Группа стремится наращивать валюту баланса не менее чем на 20% в год в период до 2010 года с основной ориентацией на расширение потребительского сегмента.

Среди целей Райффайзен Интернациональ также рост доходности на собственные средства более чем на 25% до 2010 года без учета любых приобретений и увеличения капитала. Коэффициент соотношения затрат и доходов должно составить порядка 56%, целевой коэффициент рисков и выручки – около 15%.