Раздел Банки
6 февраля 2013, 13:07

Купить валюту в Екатеринбурге теперь можно только по заявлению

Для покупки долларов или евро придется подписать бумагу, что вы — не «ПДЛ».

Неожиданное новшество в обменных офисах уральских банков: всем, кто покупает или продает валюту на сумму свыше 15 тыс. руб., теперь нужно подписывать весьма странное заявление.

С первым таким случаем сотрудники Портала 66.ru столкнулись в банке «Рост». Кассир выдала бланк заявления и отказалась продавать валюту, прежде чем оно будет подписано. Заявление называется «О принадлежности к особой категории лиц». Гражданин должен указать свое имя, фамилию и дату рождения, а также поставить галочку либо напротив графы «Я не принадлежу к категории ПДЛ и не являюсь родственником ПДЛ», либо напротив строчки «Я являюсь ПДЛ».

Ниже дается расшифровка, кто же такие эти ПДЛ: «публичные должностные лица», иностранные или российские, в том числе члены Европарламента и сотрудники Центробанка.

На вопрос, зачем нам подписывать это заявление и обязательно ли это, кассир банка ответила, что «да, обязательно» и что «так все банки сейчас с отмыванием борются».

Действительно, с этого года все кредитные организации обязаны собирать с клиентов — физических лиц такие заявления, если они совершают операции на сумму больше 15 тыс. в рублевом эквиваленте.

Олег Жгарев, кандидат юридических наук:

— С 1 января 2013 года вступил в силу пункт 1 ст. 7.3 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот пункт был внесен в федеральный закон в декабре 2012 года и, согласно ему, финансовые организации, в том числе и банки, обязаны особо контролировать операции, совершаемые публичными должностными лицами.

Наш личный опыт показывает, что пока далеко не все банки требуют заполнения заявления. По крайней мере ни у нас в редакции, ни среди опрошенных нами знакомых не нашлось ни одного человека, которому предложили бы такой бланк в обменнике. Тем не менее в банках нас заверили, что «закон есть закон» и он строго исполняется. И клиенты, мол, относятся к этому с пониманием.

Пресс-служба Банка24.ру:

— Положение вступило в силу 1 января этого года. Поскольку все требования законов мы исполняем в строгом порядке, то не обошли и этот. Заявление клиенты действительно подписывают. За месяц работы не было еще ни одной жалобы, все относятся к этому вполне лояльно.

Пресс-служба банка «Кольцо Урала»:

— При осуществлении операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, превышающую 15 тыс. руб., операционный работник обязан принять обоснованные и доступные меры по определению принадлежности клиента к особой категории должностных лиц, в т.ч. путем заполнения клиентом специального заявления во исполнение требований федерального закона №115. Никаких вопросов по этому поводу у клиентов не возникало. А если и были подобные прецеденты, то кассовые работники доносили всю необходимую информацию до клиента.

Тот факт, что пока не все кредитные организации запаслись бланками заявлений и успели обучить кассиров новой норме, эксперты объясняют скоростью, с которой были приняты свежие требования.

Евгений Болотин, зампредседателя Уральского банковского союза:

— Поправку приняли в начале декабря, с января она уже вступила в силу. А ведь все эти новые требования стоят денег. Банкам приходится дорабатывать свое программное обеспечение, возрастают расходы и на администрирование. На первых порах возможны, разумеется, и некоторые сбои. Но в перспективе подписывать заявления придется всем — если клиент откажется, он просто не сможет совершить операцию.

Отметим, что идентификация клиента (когда кассир просит предъявить паспорт) и заполнение заявления требуются, только если сумма операции превышает 15 тыс. руб. Валюту на меньшие суммы по-прежнему можно менять абсолютно анонимно.